чем отличается трейдинг и инвестиции
ПОЧЕМУ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ЛУЧШЕ ТРЕЙДИНГА?
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора — Шевченко Никиты — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders
Причин для такого «переосознания» несколько: неудачный опыт, возраст, здоровье, семья, смена приоритетов или их комбинации. Конечно, могут быть и другие причины, я лишь перечислил основные.
Для начала давайте кратко разберёмся, чем отличается трейдинг от инвестирования, так как понятия между этими двумя терминами очень размыты. Хотя по факту, это две практически противоположные концепции, которые не могут существовать друг без друга.
Когда мы говорим «трейдер на финансовом рынке», как правило, мы подразумеваем обычного ритейл-спекулянта, основной целью которого является извлечение прибыли на разнице цен тех или иных активов. Сюда же относятся арбитражеры, хеджеры, агенты и другие. Суть от этого не меняется. У каждого трейдера своя стратегия, но как правило — это либо технический анализ (отнесём сюда индикаторы, свечной, волновой, объёмный, кластерный, VSA, Price Action и так далее), либо алгоритмическая торговля (арбитраж, хедж, HFT. ). Время удержания позиций у трейдеров колеблется от нескольких секунд до нескольких дней, иногда недель.
В свою очередь, инвестор анализирует актив больше по фундаментальным показателям. Если это фондовый рынок (рынок акций), это будут анализ финансовых отчётов компании, прогнозирование будущих денежных потоков, анализ новостей, слухов и т.д. Если это товарный рынок, и речь, к примеру, о пшенице, инвестор будет анализировать сезонность, урожайность, погодные условия. Да, технический анализ также уместен, но, как правило, его использование ограничивается только нахождением более оптимальной точки входа. В основе всё равно остаются фундаментальные факторы. Время удержания позиций у инвесторов — от нескольких месяцев до 10 лет и более.
В итоге получается так, что трейдеры, в основном, обеспечивают ликвидность для тех же инвесторов. А без инвесторов не было бы основания у трейдеров что-либо покупать/продавать. Взаимодействие тех и других и образует сегодняшние финансовые рынки. Но стоит разграничивать эти термины и понимать, что трейдинг — это не инвестиции, а инвестиции — не трейдинг. Трейдинг позволяет генерировать высокую доходность за небольшой промежуток времени, но при этом несёт повышенные риски.
Инвестиции, как правило, не могут похвастаться большими процентами, но риски там намного ниже, потому что, когда инвестор покупает акции компаний средней или большой капитализации, он инвестирует в бизнес, и потерять деньги он может только в том случае, если этот бизнес разорится. Достаточно сложно себе представить, что в ближайшем времени разоряться такие компании как Apple, Microsoft, Amazon, правда?
ЧЕМ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ЛУЧШЕ, ЕСЛИ АКТИВНЫЙ ТРЕЙДИНГ ПРИНОСИТ ГОРАЗДО БОЛЬШЕ ПРИБЫЛИ?
В трейдинге плечи гораздо выше, следовательно, у трейдеров есть возможность увеличить размер позиции за счёт уменьшенной маржи. В итоге, если жестко не контролировать риск, можно очень быстро слить счёт. Конечно, у инвестирования есть также свои недостатки. Основными из которых являются:
В итоге, на сегодняшний день, базируясь на моём большом опыте в трейдинге и начальном опыте в инвестировании, по моему субъективному мнению, я считаю, что инвестирование в разы лучше трейдинга практически по всем параметрам. Да, это дорого. Но, если вы хотите быть свободным и здоровым человеком, не работать на «дядю» всю жизнь, выстроить пассивный доход и позаботиться о своей старости и будущем своих детей, то начать инвестировать вы должны были вчера. И кстати, инвестирование — это не всегда очень дорого. Вы можете начать уже сегодня делать среднесрочные инвестиции в CFD на акции. А если у вас нет депозита для старта, проп-компании вам в помощь. Всем профитов.
Трейдер и инвестор: сходства и различия
Трейдер. Прибыль, риск, стресс
Трейдер часто торгует, опираясь на технический анализ рынка. С его помощью трейдер определяет, куда могут направиться котировки акций и в какой момент совершать сделку. Впрочем, не чужды ему и фундаментальные факторы. Время от времени он учитывает ситуацию в экономике, корпоративные новости и многое другое.
Спекулянт открывает позиции, то есть покупает или продает акции на непродолжительное время — от нескольких секунд до нескольких недель. Такая торговля требует очень быстрых решений и связана с сильным стрессом.
Одного из наиболее знаменитых в мире трейдеров зовут Льюис Борселино. Он посвятил 18 лет своей жизни Чикагской фондовой бирже. Все это время Льюис проработал на площадке для трейдеров, где другие не выдерживали и двух лет. За первые восемь лет на бирже Борселино уже заработал свой первый миллион. Ему тогда было всего 30 лет. Сейчас Льюис Борселино — эксперт мирового класса по биржевой торговле и входит в рейтинг ведущих трейдеров от CNBC.
Большинство трейдеров — наемные работники и торгуют на средства нанимателей. Это профессиональные участники рынка, работающие на банки, инвестиционные компании, пенсионные фонды и т. д., которые в качестве вознаграждения получают процент прибыли от сделок. При этом все риски ложатся не на трейдера, а на нанимателя. Трейдер же рискует лишь своей репутацией. Для такой работы необходима специальная лицензия. В России ее выдает ЦБ РФ.
Чтобы торговать на собственные средства, лицензия, как правило, не нужна. В этом случае трейдер действует на свой страх и риск, то есть сам несет ответственность как за прибыли, так и за убытки.
Инвестор. Меньше агрессии, больше расчета
Инвестор занимается вложением денег в ценные бумаги. Прибыль инвестора получается от роста цен и полученных за время вложения дивидендов. Инвестор обычно вкладывает деньги в акции на долгосрочный период — от года и более. Доходность таких вложений более низкая по сравнению с трейдингом. Это связано с тем, что инвестор совершает намного меньше сделок, чем трейдер. Впрочем, и риск при инвестировании существенно меньше: как правило, долгосрочный тренд акций всегда направлен вверх, поэтому инвестор при наличии терпения может не бояться остаться в минусе.
Чаще всего инвестор в своих расчетах полагается на фундаментальные факторы. Они помогают ему оценить долгосрочную привлекательность выбранной компании. Но, как и в случае трейдера, технический анализ может стать полезным дополнением.
Для того чтобы принять окончательное решение о покупке акций, инвестору нужно рассмотреть два основных параметра:
Ответить на эти вопросы поможет финансовая отчетность.
При грамотном подходе инвестирование может обеспечить безбедную старость и хороший пассивный доход. Но чтобы действительно этого добиться, нужен инвестиционный план и регулярные вложения. В этом случае даже самые маленькие деньги очень быстро превратятся в большой капитал.
Линч придерживался собственной стратегии. По его убеждению, действительно впечатляющих результатов можно добиться благодаря медленному и стабильному росту. Как в случае акций автомобильной компании Chrysler. За 15 лет они поднялись в цене более чем в 20 раз.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор».
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее
Как новичку не перепутать инвестиции и трейдинг
Привет! В прошлой статье я рассказывал о том, как нерентабельно новичку заниматься активным инвестированием. Там же я писал, что активное инвестирование похоже на трейдинг, и пообещал поподробнее рассказать, как различать трейдинг и инвестиции.
Сегодня об этом и поговорим! Поехали 🚀
В каком-то смысле граница не очень строгая, но есть признаки, в отношении которых логика действий инвестора сильно отличается от логики действий трейдера.
3. Трейдер, в отличие от инвестора, может играть на понижение, то есть в надежде на уменьшение стоимости акций взять их в долг, продать дорого, потом купить дёшево и вернуть тому, у кого взял. А разницу в цене оставить себе 😎.
4. Трейдер широко использует заемные средства, чтобы совершать сделки. Как правило, брокер «подставляет кредитное плечо», это означает что трейдер может купить акции (или другие активы) на деньги, взятые в кредит у брокера. С фьючерсами вообще получается интересно: с их помощью можно брать как бы бесплатный кредит на свои спекуляции (подробно писал про них тут).
Инвестор же, как правило, управляет не взятым в долг капиталом. Это может быть личный или находящийся в доверительном управлении капитал.
5. Трейдер может заработать больше (как и потерять) на так называемом «волатильном» рынке. Это понятие означает, что цены акций меняются в широком диапазоне за маленькие интервалы времени. Почему так, можно обьяснить на примере: представим, что цены почти не меняются и каждый месяц просто прирастают на 0.5%. Трейдер может брать сколько угодно большие займы, но обеспечить более высокую доходность, чем 0.5% в месяц просто не сможет. 🤷♂
А трейдер не может позволить себе не следить за ценами купленных акций, так как настроение на рынке может поменяться в один момент, и вся его дневная доходность может испариться или вообще превратиться в убыток. ↕
Нет, я не собираюсь переходить на него, просто расскажу, что значат слова, ну ооочень часть встречающиеся в комментах каналов об инвестициях. Сленг всё-таки трейдерский, а не инвестиционный, тем не менее почему бы и не рассказать😉
Наглядная аналогия, как запомнить: бык поднимает соперника на рога вверх ⬆, а медведь прижимает жертву лапой к земле вниз ⬇.
Далеко не уходя от быков и медведей, надо раскрыть не менее часто используемые слова «шорт» и «лонг». Сразу скажу, что в действительности период не имеет прицнипиального значения и лонг может быть короче шорта🤯 Просто забейте на перевод слов, на самом деле все очень просто.
Зоопарк здесь еще не закончился:
Вот такие дела. Желаю всем не быть хомяками, а инвестировать вдумчиво и долгосрочно 😉
Если статья показалась вам полезной, не забудьте поставить лайк 😉
Ещё больше материалов для новичков в инвестировании ищите в моём телеграм-канале, буду рад вас там видеть!
Что больше подходит вам: трейдинг или инвестиции
Я больше 6 лет торгую на бирже и знаю все тонкости трейдинга и инвестиций. В статье расскажу об их плюсах и минусах.
В конце короткая шпаргалка, которая поможет вам быстро определиться с направлением.
Начнем с трейдинга.
В отличие от основной работы у вас нет начальника, нет обязательства ездить в офис, и рабочий день вы выстраиваете по своему усмотрению. Также неважно, растет рынок или падает, трейдер может зарабатывать в любом случае.
2. Результат здесь и сейчас.
В инвестициях результата нужно подождать определенное время, а в трейдинге его видно практически сразу (от нескольких минут до нескольких дней в зависимости от стиля торговли).
3. Доход не ограничен потолком.
Если на работе, чаще всего, у вас есть потолок и вы знаете, что больше Х тысяч рублей вы не получите, то в трейдинге такого ограничения нет.
1. Требует много времени.
Сначала время на обучение, потом на анализ рынка и ожидание для входа в сделку.
2. Трудности выбора брокера.
Физическим лицам без брокера торговать на бирже нельзя. Брокер влияет на многое: от комиссий до качества работы торгового терминала. Если выберете не того брокера, то торговля станет сложнее.
3. Нужно пересматривать стратегии.
Рынок со временем меняется и стратегии устаревают. Нужно быть готовым обучаться и корректировать свою систему.
Теперь поговорим об инвестировании.
Вам необязательно целый день следить за графиком. Все, что потребуется – собрать хороший портфель и ждать роста. Хорошо бы еще время от времени проверять новости компаний, докупать или продавать акции в зависимости от вашей стратегии.
Если вы выбрали надежного брокера и правильно составили портфель, то риск потерь невысокий. Бумаги надёжных компаний со временем только растут, а риск их разорения низкий.
3. Меньше сделок – меньше комиссий.
Трейдеры практически каждый день проводят несколько сделок, а инвесторы покупают акции гораздо реже. Поэтому сумма комиссии брокеру будут ниже.
1. Долго ждать прибыли.
Если трейдер видит доход здесь и сейчас, то инвестору нужно ждать, пока актив вырастет. А это не всегда быстро.
2. Трудно собрать качественный портфель
Для этого нужны специальные знания, анализ рынка, компании. Чтобы инвестировать тоже нужна подготовка. Если вы неправильно выбрали акции, все может быть зря.
Это основные плюсы и минусы трейдинга и инвестиций.
Ниже короткая шпаргалка, чтобы понять, что вам больше подходит. Все тезисы понятны, поэтому расписывать я их не стал.
Ставки банковских депозитов постоянно обновляют минимумы. Средняя максимальная ставка по рублевым вкладам в топ-10 российских банках снова пробила исторический минимум и снизилась до 4,52%.
Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали, то пора идти на биржу. Только не путайте с бинарными опционами, которые заваливают обещаниями 100% доходности за сутки без знаний. Нужно идти на реальную легальную Московскую биржу.
Чем отличается трейдер от инвестора
Снижение ставок по банковским вкладам и доходности от вложений в недвижимость приводит к тому, что люди ищут новые инструменты сохранения капитала и повышения своего дохода. И находят их на фондовом рынке. Для того чтобы начать операции с различными финансовыми активами, не обязательно иметь значительные средства. Необходимо только определиться со стратегией поведения на рынке.
Трейдер и инвестор – спринтер и марафонец в финансовом забеге
Для получения прибыли участники фондового рынка используют различные финансовые активы: акции, облигации, опционы, фьючерсы, валюты, сырьевые товары, ПИФы. И применяют при этом различные стратегии.
Трейдер: стремительность как тактика победы
Трейдера на фондовом рынке называют спекулянтом и это вполне справедливо. Основная его задача – купить акцию как можно дешевле и продать как можно дороже в максимально короткие сроки. Потом опять купить и снова продать, заработав на разнице в цене, то есть на волатильности. Временной отрезок от покупки до продажи может составлять буквально несколько минут, максимум несколько недель.
Инвестор: медленно, но надежно
Инвестор нетороплив и не гонится за сиюминутной выгодой. Он хочет вложиться основательно и надолго и выиграть не только на росте своих активов в долгосрочной перспективе, но и получить дивиденды от них.
Итак, главное отличие трейдера от инвестора – это сроки вложений денежных средств. Этот фактор определяет и разницу стратегических подходов к приобретению ценных бумаг.
Каждый сам себе стратег
Принимая решение приобрести тот или иной актив, инвестор изучает дивидендную историю компании и фундаментальные факторы, которые могут обеспечить рост стоимости акций в будущем. При этом он не обращает внимания на краткосрочные разнонаправленные движения активов. Инвестора интересует лишь величина прибыли на длинных дистанциях. Кратковременные просадки он игнорирует со стоическим спокойствием.
Биржевой спекулянт, он же трейдер, опирается в основном на технический анализ на различных временных интервалах, рассматривая динамику движения цен, пытаясь определить закономерность и спроецировать ее на будущие периоды.
Важно! удача трейдера здорово зависит от умения быстро ориентироваться в том, что происходит на рынке именно в данный момент.
Опытные и грамотные трейдеры учитывают в своей работе и общую экономическую ситуацию, и новости корпораций. Волатильность акций зачастую напрямую зависит от того, что происходит в мире здесь и сейчас. Умение проанализировать все факторы позволяет значительно минимизировать риски, а они высоки.
Опытный трейдер знает, а начинающий непременно должен помнить, что при спекулятивных сделках риск остаться в проигрыше есть всегда, и он гораздо выше, чем при долгосрочном инвестировании.
По сравнению с трейдингом инвестиции можно считать достаточно безопасным вложением средств. Поскольку в долгосрочной перспективе все рынки растут.
Застраховаться от потерь невозможно, но есть три кита, на которых держится относительная безопасность финансовых сделок и трейдеров, и инвесторов.
Внимание! От больших просадок трейдера могут уберечь так называемые стоп-лоссы, которые позволяют закрыть позицию, если цена идет ниже определенной отметки и остановить убытки.
Впрочем, дзен необходим не только в случае падений, но и взлетов. Потому что легко впасть в эйфорию и упустить возможную прибыль. Поэтому не стоит забывать и про третье правило – не жадничать.
Правило третье. Не стоит пытаться купить акции на минимуме, а продать на максимуме. В погоне за большей прибылью легко упустить ее совсем.
Но кто же в итоге остается в большем плюсе, трейдер или инвестор?
Однозначно ответа на этот вопрос нет. Как известно, сколько аналитиков, столько и мнений. Одни говорят, что удачливый трейдер может получить и 1000 % прибыли, другие утверждают, что в конечном счете выигрывает только тот, кто совершает свой инвестиционный забег на длинной дистанции.
Справка. По данным Московской биржи, доходность акций голубых фишек российского фондового рынка за последние 15 лет (2004–2019) без учета дивидендов составила от 100 до 1731 процента.
В любом случае, выводы каждому лучше сделать выводы самостоятельно. Ведь никто не запрещает выступать на рынке одновременно и в роли трейдера, и в роли инвестора, разместив часть средств для биржевых спекуляций, а часть поместить в долгосрочные активы. Больших вложений на начальном этапе не требуется ни от трейдера, ни от инвестора. Достаточно купить всего одну акцию или облигацию, чтобы приступить к формированию собственного финансового портфеля.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.