райффайзенбанк бонусы все сразу личный кабинет
Карта #ВСЕ СРАЗУ Райффайзенбанк — Бонусная программа лояльности с кэшбэком
Райффайзенбанк предлагает уникальный продукт – карточку #ВСЕ СРАЗУ. По предоставляемым возможностям пластик уверенно обходит многих конкурентов и находится в ТОП-50 среди подобных предложений.
Что из себя представляет?
На сегодняшний день почти все финансовые организации предлагают повышенный кэшбэк на отдельные категории товаров. А у Райффайзенбанка возврат везде одинаковый. Поэтому можно вместо множества кредиток оформить одну карту и пользоваться ею в любом магазине. Это позволит значительно сэкономить на обслуживании пластика.
Однако кэшбэк у банка имеет свои отличительные черты. Разные карты помогут вернуть разные суммы. Так, на кредитку возвращается 5% от затраченных средств, а на дебетовую карту только 3,9%. Но с учетом того факта, что обычно кэшбэк не превышает 1,5%, это довольно неплохой бонус.
Большинство банков предлагает возврат по максимуму (до 10%) на одну категорию товаров, тогда как при расчете за другую продукцию вернется всего 1%. Например, такая карта существует у Альфа-Банка, по которой cashback на бензин составляет 10%, а на остальные товары до 1,5%. Это будет выгодно только тем, кто много пользуется автотранспортом.
Карта #ВСЕ СРАЗУ гарантирует возврат денег в одинаковом процентном выражении за любые покупки.
Кому это выгодно?
Карта предназначается для всех, кто использует банковский продукт для оплаты услуг и товаров. Обычно пластик предоставляет выгодный возврат для конкретной категории людей: автолюбителей, шопоголиков, геймеров и др.
Карта #ВСЕ СРАЗУ обеспечивает возврат сразу для всех покупок. Ее можно применять везде, а одинаковый кэшбэк гарантирован. Поэтому один пластик может заменить несколько аналогичных от разных банков.
Кредитная и дебетовая карта
Райффайзенбанк предлагает два вида карт #ВСЕ СРАЗУ: дебетовую и для покупок в кредит. Но возврат осуществляется на оба пластика. Дебетовая карта предполагает расчет собственными деньгами клиента, а на кредитную банк выдает определенный лимит средств, которыми пользователь может распоряжаться по своему усмотрению.
Беспроцентный период возврата кредита составляет 52 дня, в течение которого вы можете возместить затраты без начисления процентов. После окончания этого периода придется выплачивать дополнительные средства.
Обслуживание банком дебетовой карты бесплатное, а за кредитную после первого года пользования придется выложить 1 490 ₽ за 12 месяцев. Финансовая организация может изменить лимит кредитных средств, но обычно это происходит в сторону увеличения. Такие преференции даются за активное использование карты.
Что касается снятия наличных, то дебетовая карта дает возможность забрать деньги без процентов во всех банкоматах Райффайзенбанка. А вот с кредитки снять бесплатно не получится. В собственных банкоматах Райффайзенбанка придется оставить 3% от суммы плюс 300 ₽, а в сторонних – 3,9% плюс 390 ₽. Кроме того, снятие наличных не входит в число льготных операций, поэтому платить дополнительно придется сразу.
Привилегии и статусы
Предлагаемые банком карты входят в сферу обслуживания системы платежей VISA. В соответствии со статусом, полученным клиентом, к обычным услугам добавляются привилегированные. Существует несколько видов продукта:
Карта «Classic» обслуживается банковскими менеджерами круглосуточно, по ней можно снимать до 150 000 ₽ в день. Пластик предполагает наличие скидок в торговых предприятиях, которые выступают партнерами финансовой организации и системы VISA.
Карточка со статусом «Gold» дает возможность снимать до 200 000 ₽ ежедневно, участвует в акционных кампаниях системы платежей, обеспечивает увеличение скидок и выгодные кредиты и депозиты.
«Platinum» объединяет все бонусы предыдущего уровня с новыми фишками. Обладателям пластика предоставляется бесплатная страховка для поездок за границу, переезд из аэропорта, выгодный биржевой курс конверсии валют, карта PriorityPass.
Выбор статуса зависит от финансовых возможностей клиента и его желания.
Особенности кэшбэка
Прежде чем заказать карту #ВСЕ СРАЗУ, нужно понять, как осуществляется кэшбэк. За покупки начисляются баллы, а не живые деньги. Бонусы накапливаются, и только после достижения уровня в 20 000 баллов их можно обменять на 50 000 ₽. Баллы начисляются за проведение следующих операций:
Начисление бонусов отсутствует при выполнении некоторых видов операций:
За каждый потраченные 50 ₽ с кредитной карточки клиент получает 1 балл, а при использовании дебетовой карточки тот же балл добавится за потраченные 100 ₽.
Дополнительные бонусы
Кроме возвращения средств в виде баллов на карту #ВСЕ СРАЗУ, клиенты пользуются серьезными преференциями от магазинов-партнеров. Используя пластик от Райффайзенбанка, можно платить меньше на 40% в некоторых торговых предприятиях. Партнерская сеть достаточно большая и постоянно расширяется. Среди магазинов, предоставляющих скидки, можно назвать:
Это далеко не весь список партнеров. С подробным перечнем акций можно ознакомиться на
. Получается, что кроме кэшбэка, вы можете воспользоваться скидками до 50%.
Как накопить баллы?
Оплата покупок и услуг кредиткой #ВСЕ СРАЗУ предполагает начисление 1 балла за использованные для покупок 50 ₽. Для дебетовой карты такое соотношение действует только первый год для клиентов-новичков. В дальнейшем одному баллу будет соответствовать покупка на 100 ₽. Следует помнить, что округление происходит в пользу банка.
Например, за оплату на сумму 99 ₽ по кредитке вам начислят всего 1 балл.
Баллы разрешается обменять на наличные, но следует помнить, что Райффайзенбанк устанавливает свой курс обмена. Например, потратив 50 000 ₽ и набрав 1 000 баллов, можно вернуть всего 600 ₽, или 1,2 %. Только при накоплении максимального количества баллов (20 000), то есть совершении покупок на 1 000 000 ₽, можно получить полноценный кэшбэк в размере 5%.
Как узнать баланс?
Баланс накопленных баллов можно узнать несколькими способами:
Для того, чтобы посмотреть баланс онлайн, нужно зайти в
Посещение офиса займет больше времени, но этот способ подходит тем, кто не совсем освоился в системе. Менеджеры банка ответят на все вопросы и помогут разобраться со счетами.
По телефону баланс никто сразу не озвучит. Необходимо пройти через процедуру верификации. Это может занять достаточно много времени, потому что банковские работники будут задавать много вопросов: какие последние операции проводились, сколько уже было накоплено и т. д. Но опрос необходим для того, чтобы убедиться, что вы действительно являетесь клиентом банка.
Для проверки в банкомате следует найти подходящий терминал, вставить в него пластик, набрать пин-код и выбрать необходимое действие. В банкомате можно проверить баланс и накопленные бонусы.
Где можно потратить баллы?
Клиент самостоятельно выбирает, на что тратить накопленные баллы. Бонусы можно реализовать несколькими способами:
Чем дольше вы будете собирать баллы, тем дороже они будут стоить. Приобретение сертификатов, возможно, окажется лучшим выбором. Например, в компании S7 можно взять 4000 миль за 3000 баллов. В магазине «Ozon» можно потратить баллы с дополнительным кэшбэком. А Яндекс-такси предоставит сертификат на 200 ₽ за 400 баллов.
Истратить баллы можно на любые покупки, но только у партнеров. Например, простые продукты будут за бонусы недоступны.
Как оформить карту #ВСЕ СРАЗУ?
Если вы являетесь зарплатным клиентом Райффайзенбанка, то можно перевести выплаты на дебетовую карту с кэшбэк. Бухгалтерия неохотно идет на такие меры, но вы имеете полное право написать заявление с указанием нового счета. После переоформления можно получать кэшбэк, пользуясь своей зарплатой.
При оформлении кредитки потребуются следующие бумаги:
Кредитку можно оформить как в офисе финансовой организации, так и в интернете. Существуют специализированные сайты, услуги которых бесплатны. После подачи заявки онлайн вам перезвонят банковские работники и проведут небольшое собеседование. Когда будет вынесено положительное решение, вам сообщат, куда нужно прибыть за карточкой.
Пластик может быть заблокирован банком при нарушении правил пользования:
Если банк усмотрит умысел в действиях клиента, то заблокирует карту.
Карточкой можно расплачиваться через банковские и платежные терминалы. Кроме того, удобно пользоваться интернет-банкингом на компьютере или через мобильный телефон.
Плюсы и минусы пользования картой
К числу положительных моментов для пользователей можно отнести:
Райффайзенбанк – один из самых достойных в стране. Каждый претендент на получение кредитки подвергается серьезной проверке, поэтому после одобрения кандидатуры любая финансовая организация охотно включит вас в число клиентов.
Однако у карты #ВСЕ СРАЗУ имеются и свои недостатки:
Такие отрицательные стороны отмечают пользователи в своих отзывах о продукте.
Требования для получения карты
Получить дебетовую карту можно без каких-либо условий. А для оформления кредитки нужно будет представить сведения о доходах. Оформить карточку могут клиенты, получающие зарплату через Райффайзенбанк или новые клиенты.
Новым клиентом считается лицо, не пользовавшееся услугами финансовой организации в течение полугода. Банк предоставляет карту совершеннолетним лицам, отвечающим следующим требованиям:
На сайте банка можно оставить заявку с указанием информации о себе, после проверки в течение одного-двух дней менеджер организации перезвонит клиенту и расскажет, где и когда можно оформить документы и забрать карточку.
Для оформления карты потребуется застраховать жизнь в дочернем отделении «Райффайзен-Лайф», иначе можно получить отказ в предоставлении кредитки. При отсутствии страхового полиса вам могут предложить карту с максимальными процентами (50% вместо 29%). Однако если вы уверены, что сможете вовремя погашать кредит, то процентная ставка не имеет значения.
Кроме того, нужно всегда помнить об оплате за годовое обслуживание. Ведь если пропустить платеж, то сразу начнут начисляться огромные проценты.
Видео отзыв о карте #ВСЕ СРАЗУ.Дебетовые карты с бонусами и скидками
Совершайте выгодные покупки с картами Райффайзенбанка и получайте скидки от партнеров программы Скидки для вас.
бесплатные уведомления об операциях и
страхование в поездке
за каждые 100 рублей, потраченные по карте
пользуйтесь несгораемыми милями
стоимость билета за мили
кэшбэк за все покупки
карта для первых финансов
пополнение с других карт
страхование для всей семьи в путешествиях
карты можно открыть в рублях, долларах или евро
выделенная телефонная линия
страхование в путешествиях
бесплатная карта Priority Pass
выдача наличных за рубежом
пополнение с карт других банков
скидки и кэшбэк у партнеров банка
обслуживание в год
пополнение с карт других банков
скидки и кэшбэк у партнеров банка
обслуживание в месяц
за каждые 40 рублей
начислим в ваш день рождения
стоимость билета за мили
скидки и специальные предложения
без комиссии снятие наличных в банкоматах банка и партнеров
баллами за покупки в ЛЕНТЕ
скидка на все товары в ЛЕНТЕ
обслуживание и пополнение карты
Как начать получать бонусы?
Программы по начислению бонусов, предусмотренные условиями вашей дебетовой карты, начинают действовать сразу после ее активации.
Как пользоваться бонусами?
Это зависит от типа бонусов.
Кто может получить скидки?
К программе Скидки для вас автоматически подключены все дебетовые карты Райффайзенбанка. Вы можете делать покупки, оплачивать услуги со скидкой сразу после активации карты.
Как и где получить скидку?
Дополнительные скидки получают владельцы карт Mastercard и Visa в рамках программы привилегий самих платежных систем. Перечень партнеров смотрите в описании карт и на сайтах Mastercard и Visa. Чтобы открыть карту, заполните ниже.
Кредитная карта #всёсразу
C 1 апреля 2020 года карта не выпускается. Обслуживание выпущенных карт осуществляется по следующим условиям:
кэшбэк на все
покупки по карте
обслуживание в год
Расплачивайтесь картой без процентов до 52 дней
3% от суммы операции + 300 ₽
3,9% от суммы операции + 390 ₽
1,65% от суммы операции
0 ₽ через переводы на карту в или банкоматы банка и партнеров
Требования к заемщику
Требования к заемщику
Вы можете стать держателем кредитной карты Райффайзенбанка, если:
Документы для оформления карты
Обязательные документы
Дополнительный документ, подтверждающий доход, на выбор
(для получения наиболее выгодных условий по кредитной карте):
Клиент может не предоставлять документы, подтверждающие доход – в этом случае будет рассмотрена информация о доходе со слов клиента. В некоторых ситуациях могут понадобиться документы, подтверждающие доход, в связи с чем банк оставляет за собой право их запроса. Дополнительные документы о доходах не требуются клиентам, получающим заработную плату на счет в АО «Райффайзенбанк» по зарплатному проекту с компанией-работодателем.
Документы
Другие кредитные карты
Индивидуальный дизайн
Вы сможете подчеркнуть свою индивидуальность, ведь внешний вид новой кредитной карты Райффайзенбанка #всёсразу будет точно соответствовать вашему вкусу!
Варианты оформления
Оформление карты с уникальным дизайном
Как оформить карту с уникальным дизайном?
Требования к изображениям
Заемщик должен иметь исключительные (имущественные) права на использование и распоряжение загруженным изображением.
Размер изображения — не менее 800×600 пикселей в формате JPG или PNG.
Запрещено использовать защищенные авторскими правами изображения, в том числе полученные в сети Интернет.
Запрещено размещение изображения, на котором логотип, идентификатор (четырехзначный номер) и надпись VALID THRU, MONTH/YEAR будут трудно различимы. Например: белый логотип на белом фоне.
Запрещено использовать материалы, содержащие:
В случае нарушения вышеизложенных требований, банк может отказать заемщику в выпуске кредитной карты с индивидуальным дизайном и попросить заменить изображение.
Райффайзенбанк — личный кабинет
Продукты Райффайзенбанка с онлайн-заявкой
Паспорт + 1 документ
Без справки о доходах
Возраст от 23 до 65 лет
Без справки о доходах
Возраст заёмщика от 23 года
до 4% от суммы долга на дату выписки
Вид недвижимости: Не важно
Паспорт + 5 документов
Возраст от 21 до 65 лет
Вид недвижимости: Не важно
Паспорт + 4 документа
Возраст от 21 до 65 лет
Новостройка, Вторичка и др.
Паспорт + 6 документов
Возраст от 21 до 65 лет
Вход в личный кабинет Райффайзенбанка
Возможности личного кабинета для физического лица
Использование личного кабинета для физических лиц от Райффайзенбанк в рамках функционала полностью безопасно. Банк предоставляет адекватные гарантии безопасности средств и счетов клиентов. Авторизация в системе происходит через сертифицированный протокол шифрования. Важно, чтобы большинство операций были доступны клиентам без обращения к специалисту. Рассмотрим основные функции онлайн-системы:
Личный кабинет Райффайзенбанк для физического лица предлагает большое количество бонусов. В процессе использования продуктов клиент накапливает кэшбэк-вознаграждения и участвует в программе лояльности. Всеми функциями можно управлять независимо через персональную страницу.
Регистрация в личном кабинете
Учетная запись регистрируется сразу после выпуска дебетовой карты банка. При получении пластика вы получите сообщение с кодом для авторизации, который нужно будет ввести позже при входе в Интернет-банк. Приведенные ниже инструкции помогут понять порядок регистрации на платформе:
После этого новый пользователь сможет в полной мере управлять услугами банка, реализованными в аккаунте.
Как войти в личный кабинет?
Для использования личного кабинета Райффайзенбанк после регистрации необходимо использовать пароль, который был сгенерирован при создании учетной записи. Вы должны ввести пароль в поле, которое появляется после нажатия кнопки «Интернет-банк» на официальном сайте финансовой организации В целях безопасности пользователя различные действия и попытки подключения могут подтверждаться одноразовым кодом из сообщения.
Интернет-банк для юридического лица
Личный кабинет Райффайзенбанк для юридических лиц создается при открытии расчетного счета в банке. Процесс регистрации осуществляется по отдельной ссылке или в обычном окне регистрации для физических лиц. При создании учетной записи появится специальная ссылка на ресурс для предпринимателей. Личный кабинет Райффайзенбанк для бизнеса позволяет:
Восстановление пароля личного кабинета
Иногда необходимо срочно восстановить утерянный пароль. В таких ситуациях не стоит переживать, а важно следовать инструкциям по восстановлению пароля:
Как удалить личный кабинет?
Вы имеете право в любой момент прекратить пользоваться услугами личного кабинета Райффайзенбанк с привязанным номером телефона. Для этого необходимо выполнить несколько задач. Нужно отправиться в ближайшее отделение банка и принести с собой документ, удостоверяющий личность. Сотрудник попросит заполнить несколько форм, после чего будет рассмотрено заявление о прекращении использования услуг банка.
Мобильное приложение
Мобильное приложение значительно упрощает использование сервисов сервиса. Программа очень удобна и отлично адаптирована для непрерывного использования на небольшом экране. Установить приложение на телефон можно легко и быстро. Вы можете бесплатно скачать приложение в магазине утилит.
Телефон горячей линии
Вы можете использовать 24-часовой номер, чтобы связаться с представителями банка. Телефон горячей линии 8 (800) 700-91-00. Звонки со всей России бесплатные. К сожалению, по этому номеру нельзя позвонить из-за границы.
Способы проверки, получения и траты баллов от Райффайзенбанка
Кэшбэк от Райффайзен Банка позволят возвращать часть суммы от всех покупок, совершенных по карте. Накопленные бонусные единицы обмениваются на различные подарки – сертификаты, деньги, мили. Чтобы получить вознаграждение, в личном кабинете Райффайзен Банка нужно посмотреть, сколько баллов начислено за кэшбэк. Но прежде чем вступить в программу лояльности, клиентам рекомендуется узнать все нюансы и правила участия.
Принцип начисления баллов за кэшбэк от Райффайзен Банка
По программе лояльности действуют ограничения, то есть определена максимальная сумма баллов, которую вернет Райффайзен Банк. После превышения лимита бонусы не начисляются и не копятся. С нового месяца клиент вновь получает кэшбэк.
Баллы поступают на специальный счет за оплату товаров и услуг по основной и всем дополнительным картам. Исключение – квази-кэш и все операции, приравненные к выдаче наличных:
Полный список с комментариями представлен на сайте Райффайзена.
Говоря проще, бонусные единицы можно получить только за потребительские расходы – оплата товаров в супермаркетах, покупка техники, одежды, мебели, хозтоваров, оплата услуг. Тип расходной операции определяется автоматически, на основании МСС-кода. Этот код присваивает эквайер торговой точки, где была произведена оплата. Чтобы проверить, какой МСС у продавца, нужно зайти в раздел «История операций» и открыть детальные сведения о транзакции.
В рамках программы лояльности может быть предусмотрено начисление дополнительных баллов – в день рождение или к Новому году, при оформлении карточки.
Важно! Обратный обмен израсходованных баллов не предусмотрен. Если пользователь отказывается от приобретенных авиабилетов, забронированного отеля или не использует сертификат, потраченные единицы теряются. Также не предусмотрена конвертация между ними – баллы меняются только один раз: после их начисления они расходуются на вознаграждение.
Как посмотреть их количество
Чтобы посмотреть баллы за кэшбэк в Райффайзен Банке, нужно зайти в личный кабинет. Если доступа к нему нет – потребуется пройти регистрацию. В разделе «Обмен баллов» производится их обмен на любые вознаграждения из каталога. В «Истории операций» можно посмотреть порядок начислений – за какие операции, в какую дату, какое количество было получено. Сумма бонусов рассчитывается за любой выбранный период.
Выплата баллов занимает от 1 дня до месяца: Озон.ру или Яндекс.Такси – в течение суток, S7 Priority – в течение 20 суток, конвертация в денежные средства – до 3 недель, бонусы РЖД – до 10 дней. Поэтому, если единицы не отображаются в личном кабинете, нужно подождать определенное время. Также следует учитывать, что не за все траты клеинт получает вознаграждение.
Как потратить или обменять баллы
Например, по картам #ВСЁСРАЗУ пользователь может обменивать баллы на любое вознаграждение из списка, по продукту BUY&FLY Райффайзен Банк начисляет только мили, которые обмениваются на авиа- и ж/д билеты, трансфер и т.д.
Чтобы потратить баллы, нужно соблюдать определенные условия. Ключевое из них – регистрация в программах лояльности. Например, для оплаты авиабилетов пользователь должен быть участником соответствующей программы, для покупки билетов РЖД – пройти регистрацию на rzd-bonus.ru. С сертификатами на Яндекс.Такси и Озон.ру – аналогично, необходимо зарегистрироваться в системе, установить приложение Яндекс.Такси.
Промо-коды из сертификатов вводятся при оформлении заказа в интернет-магазине или вызове такси, баллы списываются с бонусного счета, и производится оплата. Милями и бонусами товары или услуги оплачиваются через сайты программ лояльности от РЖД или S7.
О карте ВСЁСРАЗУ от РайффайзенБанка
Принцип начисления баллов в соответствии с правилами:
Конвертация бонусов имеет довольно сложную схему. С ней проще разобраться в личном кабинете, где все данные сведены в единую таблицу. Рассмотрим на примере, сколько рублей можно получить за бонусы:
Аналогичным образом меняются баллы на благотворительные взносы «Старость в радость».
Обмен на сертификаты Озон.ру более выгоден:
Выгоднее всего копить более крупную сумму бонусных единиц, так можно получить больший рублевый эквивалент. Причем независимо от того, что пользователь желает взять: деньги, сертификаты, мили.
Карта «Лента» от Райффайзен Банка
Райффайзен Банк совместно с торговой сетью магазинов «Лента» разработал специальный продукт – кобрендинговую пластиковую карточку «Лента-Райффайзен Банк» с Cashback. Получить баллы можно за любые покупки при расчетах в магазине «Лента». Также клиентам предоставляются дополнительные скидки и бонусы в рамках специальных акций.
Карта является частью рекламной, стимулирующей программы для частного населения. Ее запрещено использовать в предпринимательских или коммерческих целях.
Срок действия программы – до 31.12.2020, но если за 30 дней до ее окончания не будет опубликовано официального уведомления о завершении, она пролонгируется еще на год. Рекомендуется самостоятельно узнавать, будет ли продление акции.
Особенности карты: скидки и кэшбэк
Есть у продукта и дополнительные преимущества. Для держателей «Лента» проводит акции, снижая цену на ряд товаров. Посмотреть актуальные предложения можно в магазине или на сайте. Также карточка поддерживает систему бесконтактных платежей Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay.
Начисление баллов
После получения карты владелец заполняет анкету для регистрации в программе лояльности. Она не подключается по умолчанию, так как карточка может быть использована как обычная расчетная. Регистрация занимает 48 часов.
За каждую покупку на счет начисляются баллы. К списку исключений относится вся табачная продукция, зажигалки, кальяны, курительные принадлежности – за них вознаграждение не предусмотрено. Нельзя получить кэшбэк и за приобретение подарочных карт магазина.
Условия программы лояльности:
Возможна корректировка скидки (процента, который Райффайзен Банк возвращает держателю пластика) при покупке акционных товаров, если законодательно на них установлены минимальные розничные цены.
Как потратить баллы и оплатить покупку
Пользоваться привилегиями просто – нужно взять товар, сотруднику на кассе сообщить, что часть стоимости будет оплачиваться бонусами. При себе необходимо иметь карту.
Бонусами можно возместить не более 99% от цены, собственными средствами клиент должен выплатить не менее 1 рубля. Минимального процента не установлено.
Стоимость и условия обслуживания
Счет пополняется любым стандартным способом – через банкоматы, банковским переводом, в отделении банка. Без комиссии внести средства можно через Райффайзен Банк и технические устройства партнерских компаний:
Полный список всех адресов находится на сайте Райффайзен Банка – www.raiffeisen.ru.
Собственные средства можно получить в банкомате, кассе банка, как при использовании дебетовой карточки. Ограничение наложено только на выдачу бонусов – они тратятся на покупки в «Ленте».
Как оформить карту Raiffeisen Лента
Банковский функционал активируется отдельно, в течение полугода с момента получения пластика. При этом Райффайзен Банк откроет лицевой счет, и карточка будет совмещать в себе дебетовую и бонусную одновременно. То есть за счет собственных средств ею можно будет расплачиваться не только в сети «Лента», а в любой торговой точке.
Для тех лиц, кто ранее или в настоящее время уже владеет картой Лента, процедура регистрации не отменяется. Нужно заполнить анкету и подключиться к текущей акционной программе, после этого начинают копиться баллы. При утрате карты она восстанавливается, а все предыдущие блокируются.