втб бонус как подключить опцию кэшбэк
Как подключить кэшбэк по карте ВТБ – все способы
Дебетовые и кредитные карты ВТБ отличаются массой преимуществ для держателя пластика. Самым популярным продуктом банка является «Мультикарта» с привлекательными условиями обслуживания, начислением процентов на остаток и кэшбэком. При этом пользователь сам выбирает и подключает бонусную опцию в зависимости от собственных предпочтений и наиболее частой категории трат – это можно сделать в личном кабинете ВТБ Онлайн, в контактном центре, мобильном приложении, отделении банка.
Содержание:
Условия начисления кэшбэка по картам ВТБ
Кэшбэк по Мультикарте ВТБ начисляется автоматически – для этого нужно активно пользоваться пластиком и совершать траты на сумму не менее 5 тыс. ежемесячно. Самостоятельно клиент выбирает только бонусную опцию, подстраивая карту под свои нужды. ВТБ предлагает следующие условия кэшбэка:
Услуга начисления кэшбэка предоставляется бесплатно – также клиент может раз в календарный месяц поменять выбранную опцию. То есть, смена доступна каждого 1 числа, например, переход был осуществлен 25 сентября, перейти на другую бонусную опцию удастся уже 1 октября.
Какие бонусные опции можно подключить в 2021 году?
Пользуясь кэшбэком ВТБ, клиенты банка могут самостоятельно выбрать и подключить предпочитаемую опцию с учетом категории трат, которые чаще всего производятся по карте. На сегодняшний день к подключению доступно несколько бонусных опций:
Чтобы выбрать лучшую опцию, рекомендуется подсчитать, траты в каких категориях совершаются чаще. Если пластиком расплачиваются везде, включая супермаркеты, магазины одежды, оптимально подойдут базовые опции с начислением за любые покупки.
Как подключить кэшбэк по карте ВТБ через личный кабинет?
Удобнее всего менять опцию кэшбэка в личном кабинете ВТБ, здесь же удастся проконтролировать траты, увидеть бонусные поступления. Для подключения следуйте инструкции:
Новые условия начисления бонусов будут действовать не сразу, а только со следующего месяца, в текущем периоде кэшбэк продолжит начисляться по старым условиям.
Как поменять бонусную опцию через службу поддержки ВТБ?
При отсутствии доступа в личный кабинет или нежелании заниматься подключением кэшбэка самостоятельно, можно позвонить на горячую линию банка по номеру 8-800-100-24-24, после чего:
Специалист поддержки сразу же поменяет опцию, однако действовать она начнет, как и в аналогичных ситуациях, только со следующего месяца.
Подключение кэшбэка в мобильном приложении ВТБ
Сменить опцию кэшбэка можно и через приложение для смартфонов, установленное на телефоне клиента. Для этого нужно следовать инструкции:
Здесь же можно сразу проконсультироваться по условиям предоставления услуги и задать другие вопросы.
Смена опции кэшбэка в отделении банка
Наиболее консервативный метод смены бонусной опции – обратиться в ближайшее отделение с паспортом. С собой лучше взять карту, хотя это условие не является обязательным. Сообщите о своем желании и вместе подберите наиболее выгодные условия – специалист проконсультирует по различным опциям и поможет найти самое привлекательное решение.
Кэшбэк от ВТБ – услуга, благодаря которой держатели Мультикарт получают возврат части израсходованных средств при соблюдении ряда условий. Кэшбэк подключается автоматически при получении карты, однако пользователь может самостоятельно выбрать лучшую опцию, чтобы за определенные траты получать повышенную компенсацию. Осуществить переход можно несколькими способами, включая личный кабинет ВТБ, чат мобильного приложения, горячую линию и визит в отделение.
Бонусные опции мультикарты ВТБ
Одной из характерных особенностей мультикарты от ВТБ выступает универсальность. Она заключается в предоставляемой клиенту финансовой организации возможности самостоятельно определить выгоды от использования пластика. Для этого достаточно выбрать и подключить бонусные опции мультикарты ВТБ, отвечающие запросам и потребностям владельца.
Что такое опции мультикарты от ВТБ
Бонусные опции представляет собой различные виды вознаграждения, которые получает владелец мультикарты ВТБ в процессе ее практического использования для оплаты разнообразных покупок и услуг. Наличие нескольких (на данный момент – семи) вариантов начисления бонусов предоставляет клиентам банка отличную и весьма выгодную возможность использовать преимущества карточки максимальным образом.
Дополнительный плюс – изменение вида подключенной опции перед началом любого месяца, что при грамотном применении еще сильнее увеличивает получаемое владельцем пластика вознаграждение. Накопленные таким образом баллы могут потрачены на совершение очередных покупок.
Примерами стандартных опций мультикарты от ВТБ выступают:
Условия и тарифы обслуживания
В настоящее время банк предлагает клиентам оформление трех разновидностей мультикарты: дебетовой, кредитной и зарплатной. Большая часть условий и тарифов их обслуживания совпадают, а различия касаются, главным образом, возможностей пользования заемными средствами банка применительно к кредитке. Все карточки предоставляют возможность выбрать категорию вознаграждения и ежемесячно изменять подключенную бонусную опцию.
К числу наиболее важных особенностей дебетовой и зарплатной мультикарты от ВТБ необходимо отнести:
Характерными чертами кредитной мультикарты, предлагаемой ВТБ, следует считать:
Как подключить опцию мультикарты ВТБ
Подключение одной из семи доступных бонусных опций осуществляется при оформлении и активации карты. Для этого используются стандартные в подобных ситуациях способы:
В случае подключения карточки в отделении ВТБ за выполнение операции взимается плата в размере 250 руб. При выполнении условий бесплатного обслуживания мультикарты, средства возвращаются на счет клиента в следующем месяце.
Типы опций мультикарты
Как уже было отмечено выше, на сегодняшний день ВТБ предлагает выбор любой из 7 бонусных опций. Описание каждой из них приводится в таблице.
Название бонусной опции
Особенности совершаемых клиентом действий
Величина кэшбэка или бонуса
Оплата с баланса карты услуг АЗС и платных парковок
Оплата с карты услуг заведений общественного питания, покупка билетов в кино и театры
Любые покупки, сделанные с использованием мультикарты
Любые покупки, оплаченные мультикартой. Накопленные бонусные баллы расходуются на товары и услуги, представленные в каталоге на bonus.vtb.ru
Любые покупки, оплаченные мультикартой. Начисленные мили обмениваются на приобретение авиа и ж/д билетов, аренду автомобиля, бронирование отелей и гостиницы, а также товары из каталога bonus.vtb.ru
Начисление дополнительного процента по вкладам и накопительным счетам, который добавляется к базовой ставке
Снижение процентной ставки по кредиту в зависимости от его вида
Узнать подробные условия любой бонусной опции достаточно просто. Для этого необходимо выбрать ее на странице с описанием кредитной или дебетовой мультикарты, после чего соответствующая информация выводится на экран монитора в наглядном и доступном формате.
Для большинства бонусных опций размер вознаграждения зависит от суммы ежемесячных покупок, совершенных с помощью мультикарты. Например, при приобретении услуг АЗС и парковок на 5-15 тыс. руб., кэшбэк составит 2%. Если объем покупок превысит 75 тыс. руб./мес., владелец мультикарты получает максимальный бонус в размере 10%.
Несколько иная схема расчета предусмотрена для последней из разработанных ВТБ бонусных опций под названием «Заемщик». Уменьшение ставки по кредиту зависит от его вида и составляет:
Как изменить опцию
Правила обслуживания мультикарты ВТБ любого типа предусматривают возможность раз в месяц бесплатно сменить подключенную бонусную опцию. Для этого используются два способа – звонок на горячую линию колл-центра или применение функционала личного кабинета сервиса дистанционного обслуживания ВТБ-Онлайн.
Через горячую линию
Для изменения используемой бонусной опции при помощи звонка в колл-центр требуется набрать бесплатный номер горячей линии, работающей для клиентов ВТБ в круглосуточном режиме – 8 800 100 24 24. Дождавшись ответа оператора, необходимо следовать его указаниям, что позволит быстро и без проблем решить поставленную задачу. Для идентификации клиента потребуется использовать кодовое слово или данные мультикарты.
Через ВТБ-Онлайн
Порядок действий, позволяющий изменить подключенную к мультикарте бонусную опцию с помощью возможностей мобильного приложения или ВТБ-Онлайн, выглядит следующим образом:
Аналогичные действия выполняются и в мобильном приложении ВТБ. Единственное отличие состоит в несколько иных названиях отдельных пунктов и разделов меню.
Как отключить опцию
Возможность дистанционного отключения бонусных опций в настоящее время правилами работы ВТБ не предусмотрена. Поэтому для осуществления подобной операции владелец мультикарты должен лично посетить один из офисов финансовой организации, в котором происходило оформление пластика.
Далее необходимо обратиться к свободному специалисту банка, подтвердить собственную личность предъявлением паспорта, а затем на выданном бланке написать заявление и желании перейти на базовый тариф и пакет получаемых услуг.
Достаточно очевидно, что подобная услуга не пользуется спросом у клиентов, совершающих с помощью мультикарты ежемесячные покупки на сумму свыше 5 тыс. руб., что позволяет получать бесплатное обслуживание пластика. Если дебетовая карточка используется время от времени и указанное условие не выполняется, стоимость обслуживания составляет 249 руб. В этом случае вполне логично задуматься об отключении любых опций и вполне возможном отказе от карты.
Преимущества и недостатки бонусной программы
Популярность мультикарты ВТБ наглядно демонстрирует, что предоставляемые ее владельцам бонусы интересны и выгодны потенциальным клиентам банка. К числу наиболее весомых и привлекательных достоинств пластика следует отнести такие:
Основными недостатками мультикарты ВТБ вполне заслуженно считаются такие:
Кэшбэк на карту «ВТБ 24»: что это такое и как подключить
Возврат части потраченных средств обратно на карту покупателя давно стал привычным делом для многих россиян. Такая опция носит название кэшбэк (что значит «деньги назад»). Ее предлагает уже большинство банков. Если у вас уже есть пластиковая карта «ВТБ 24» или вы только планируете завести – этот материал специально для вас. Он также для вас, если вы хотите узнать, как получить кэшбэк на карту «ВТБ 24».
Некоторые нюансы программы
Прежде всего следует разобраться, что такое кэшбэк на банковской карте «ВТБ»: это бонусы, которые зачисляются в виде процента от совершенных покупок. Чтобы получать их, необходимо стать участником программы лояльности, которая называется «Мой бонус» (об этом чуть позже).
Когда начисляется кэшбэк: бонусы автоматически переводятся в рубли по курсу 1:1 ежемесячно 10-го числа за предыдущий месяц (если это предусматривает выбранная опция программы). Если это выходной день – конвертация произойдет в первые сутки после окончания праздников. Как только бонусы «превратятся» в рубли, их можно тратить как обычные деньги или снимать в банкомате, — как вам удобно. Поэтому проблем с тем как вывести кэшбэк у владельцев «ВТБ»-карт не возникает.
Процент начисляемых бонусов разный, он зависит от категорий и размеров ваших трат. Ориентироваться в этом очень просто, особенно если у вас есть мобильный банк или смс-оповещение – тогда после каждой покупки вас будут уведомлять, сколько бонусов вернется.
Будьте внимательны: кэшбэк не предусмотрен за покупку лотерейных билетов и казино-операций, оплату мобильной связи и услуг ЖКХ, а также за снятие и перевод денег.
Как подключить кэшбэк к карте «ВТБ 24»
Не стоит долго задумываться о том, как подключить кэшбэк на Мультикарту «ВТБ 24», так как сделать это очень просто:
После подключения вам начнет приходить кэшбэк за ваши покупки.
Какой процент кэшбэка дает программа от «ВТБ»?
Условия зависят от того, какую опцию вы подключите к своей карте и сколько средств будете тратить.
Важно: в первый месяц независимо от выбранной категории держатель карты будет получать максимальную ставку кэшбэка, предусмотренную опцией.
Всего существует 7 опций, которые можно менять каждый месяц – в мобильном банке, приложении или по телефону. Остановимся подробно на каждой из них.
Заемщик
Режим для тех, кто выплачивает ипотеку или кредит – он позволяет снижать процентную ставку до 3 %. Выгодно? Очень! Максимальный процент возможен, если вы погашаете кредит наличными кредитной картой «ВТБ» с кэшбэком на сумму свыше 75 тысяч рублей в месяц. Во всех остальных случаях ставка будет ниже:
По ипотеке процент меньше:
Коллекция
Здесь клиентам банка предлагают не конвертировать накопленные бонусы в рубли, а рассчитываться ими на bonus.vtb.ru по выгодным ценам. На бонусном портале «ВТБ» находятся самые разнообразные товары – от бытовой техники до косметики.
На данном тарифе предлагаются следующие ставки кэшбэка:
Примечание: банк немного схитрил и округлил начисление кэшбэка, то есть вы получите не математический процент, а бонус (1, 2 или 4) за каждые 100 рублей. Это значит, что, совершив покупку на 390 рублей и 540 рублей, вы получите не 9 бонусов (при ставке 1 %), а 8 бонусов.
Также банк предлагает до 11 % кэшбэка за покупки у партнеров. Надо сказать, туда входят серьезные магазины: сеть «Перекресток», Guess, Booking и другие.
Максимальное количество бонусов, которое можно получить в месяц, составляет 5000.
Путешествия
Здесь все просто – ставки как у тарифа «Коллекция», но кэшбэк приходит не бонусами, а милями. Их можно обменивать на авиабилеты и жд-билеты. Ну и конечно, это удобный способ копить на отпуск! Максимальное количество миль, которое можно получить в месяц, составляет 5000.
Подсказка: если вы тратите в месяц свыше 75 000 рублей и оплачиваете покупки смартфоном бесконтактно, — вы получите не четыре, а целых пять процентов кэшбэка.
Рестораны
В этой категории повышенный кэшбэк касается заведений питания, театров, кино и выставок. Максимум в месяц можно получить 3 000 бонусов, которые затем конвертируются в рубли. Итак, ставка кэшбэка здесь довольно привлекательна:
Такая опция понравится тем, кто любит проводить культурный досуг.
Эта категория однозначно подойдет автовладельцам – ведь она дает до 10 % кэшбэка при заправке на любых АЗС:
Максимум на этом тарифе можно получить 3 тысячи рублей в месяц.
Cash back
Не хотите выбирать и планировать? Подключите опцию Cash back, которая возвращает средства со всех покупок следующим образом:
При такой опции вы можете оплачивать что угодно – от безделушек на Алиэкспресс до дорогой техники – и стабильно получать доход. Ограничение в месяц – 5000 бонусных рублей.
Подсказка: не забывайте, что «Мегабонус» дополнительно даст вам кэшбэк с онлайн-покупок. Просто рассчитывайтесь картой и получайте двойной кэшбэк от банка и от сервиса.
Сбережения
Здесь кэшбэк представлен в виде процентов на ваши рублевые вклады, которые суммируются с обычным процентом банка. Например, вы имеете вклад с 7 % годовых, а опция «Сбережения» повысит процент до 8 % годовых. Рассчитывается это следующим образом:
На этом тарифе ограничений не существует.
Какую карту «ВТБ» выбрать для получения кэшбэка
Сейчас мультикарты представлены в самых разных вариациях. Например, карты «ВТБ» с кэшбэком, которые можно настроить под себя. В первую очередь, это дебетовая зарплатная карта, на которую приходит остаток до 6 % годовых.
Есть и другие карты систем «Виза» и «Мастеркард». Их объединяет одно: любая дебетовая карта «ВТБ» с кэшбэком обходится бесплатно при выполнении следующих условий:
В иных случаях оформление карты стоит 249 рублей, которые можно вернуть – достаточно потратить в первый месяц использования карты больше 5000 рублей. Тогда эти деньги поступят в следующем месяце на счет в виде кэшбэка.
Ежемесячное обслуживание при тратах менее 5000 рублей в месяц стоит 249 руб.
Кредитная Мультикарта «ВТБ» дает возможность пользоваться средствами без процентов 101 день, а кредитный лимит составляет 1 миллион рублей. Годовые проценты начинаются от 16 %.
Примечание: корпоративные клиенты и держатели зарплатных карт имеют преимущества при обсуждении процентов и лимита одобряемого кредита.
Итак, можно сделать вывод, что Мультикарта «ВТБ» с подключенным кэшбэком приносит неплохой доход! Это значит, что имеет смысл ее оформить или даже использовать как зарплатную. Сделать это просто – заполнив форму на сайте или обратившись в отделение «ВТБ24».
И не забудьте – получая кэшбэк с карты, вы можете его значительно увеличить, пользуясь кэшбэк-сервисом «Мегабонус». При онлайн-покупках с карты через этот сервис, одну часть средств вам будет возвращать банк, а другую «Мегабонус».
Кэшбэк в ВТБ банке
Популярность одного из самых востребованных банковских продуктов от ВТБ – мультикарты – во многом связана с возможностью получения кэшбэка при совершении различных покупок с пластика. Именно поэтому для значительной части клиентов финансового учреждения серьезную актуальность приобретает вопрос о том, как подключить кэшбэк на мультикарты таким образом, чтобы использовать его достоинства с наибольшей выгодой.
Программа cash back в ВТБ банке
В настоящее время финансовое учреждение выпускает три разновидности банковских карт, предусматривающих возможность кэшбэка – кредитные, дебетовые и зарплатные. Условия его предоставления, в целом, весьма схожи, однако, учитывая разное функциональное назначение карточек, целесообразно рассмотреть их по отдельности.
Кредитные карты ВТБ с кэшбэком
Сегодня банк выпускает единственный вариант кредитного пластика – мультикарту от ВТБ. Вместе с тем, финансовая организация продолжает обслуживать кредитки других видов, эмитированные ранее как головной структурой, так и вошедшими в холдинг в разное время ВТБ 24 и Банком Москвы.
В числе главных достоинств кредитной мультикарты банка следует отметить:
Последний пункт списка является одним из ключевых, а потому заслуживает более внимательного изучения. Узнать кэшбэк и условия его начисления поможет размещенная ниже таблица.
Особенности совершаемых покупок
Величина кэшбэка от суммы покупок
Параметры, влияющие на величину кэшбэка
Любые покупки с карты
1. Объем покупок, совершаемых ежемесячно.
2. Подключение пакета услуг Привилегия.
3. Совершение покупок с использованием бесконтактных методов оплаты.
Оплата услуг парковок и АЗС
Покупка билетов в театр и кино, оплата услуг заведений общественного питания
Любые покупки в обмен на товары и услуги из каталога
Любые покупки в обмен на мили
Повышенный кэшбэк при использовании различных сервисов бесконтактной оплаты введен с ноября 2018 года. Это стало одним из последних изменений бонусной программы ВТБ, касающихся данного типа вознаграждения владельцам мультикарты. С начала октября 2018 года вводятся еще несколько новшеств, влияющих на величину кэшбэка:
В дополнение к бонусным опциям, предусматривающим наличие кэшбэка, владельцам всех видов мультикарты ВТБ предлагаются еще два типа вознаграждения. Первый – Сбережения, позволяющая получить до 1,5% сверх стандартной ставки годовой доходности по накопительным счетам и вкладам, открытым в банке. Второй – Заемщик, которая предоставляет возможность снизить процент за пользование кредитными средствами финансового учреждения в зависимости от получаемого банковского продукта.
Дебетовые карты ВТБ
Количество дебетовых пластиков ВТБ, ВТБ 24 и Банка Москвы, которые продолжают обслуживаться структурами финансового холдинга, весьма велико. В настоящее время выпускается 5 разновидностей мультикарты:
Перечень бонусных опций, доступный для подключения к дебетовым пластикам банка, не отличается от приведенного выше для кредиток. Основными особенностями дебетовых карточек выступают:
Зарплатная карта
Зарплатные карты ВТБ являются разновидностью обычного дебетового пластика банка. Они оформляются в рамках зарплатных проектов, осуществляемых финансовым учреждением вместе с различными компаниями, предприятиями и учреждениями. Для получения на баланс пластика заработной платы требуется оформить мультикарту, после чего подать в бухгалтерию заявление с указанием ее реквизитов для перевода начисляемых в рамках оплаты труда денежных средств.
В настоящее время выпускается два вида подобных карточек:
Условия начисления баллов
Главное условие начисления бонусных баллов в рамках программы лояльности от ВТБ – это совершение различных покупок с использованием мультикарты банка. Величина кэшбэка зависит от нескольких факторов, причем их количество постепенно увеличивается. На начало октября основными параметрами, определяющими количество полученных владельцем мультикарты бонусных баллов, выступают:
В качестве примера влияния перечисленных параметров на величину кэшбэка можно привести условия получения бонусных баллов по опции Путешествия. Кэшбэк клиенту банка предоставляется при выполнении следующих требований:
Схожие принципы начисления кэшбэка предусмотрены и для остальных 4-х бонусных опций, доступных клиентам финансовой организации, имеющим кредитную, дебетовую или зарплатную мультикарту.
Как подключить кэшбэк на карту ВТБ
Для подключения бонусных опций с кэшбэком на мультикарту ВТБ может использоваться несколько способов. Первый и самый простой – выбор подходящего типа вознаграждения при оформлении или получении карточки в одном из офисов банковского учреждения. В этом случае достаточно обратиться к специалисту финансовой организации и назвать ему выбранную для подключения бонусную опцию с кэшбэком.
Важно отметить, что владельцам мультикарты ВТБ представляет возможность раз в месяц совершенно бесплатно изменить подключенную бонусную опцию на любую другую из семи доступных, пять из которых предусматривают возможность кэшбэка. Для этого также может быть использовано обращение к сотруднику отделения банка.
Второй способ подключения кэшбэка предусматривает использование функционала личного кабинета мобильного приложения или интернет-банка ВТБ-Онлайн. Для этого необходимо:
Третий вариант подключение кэшбэка предполагает звонок в колл-центр банка. Горячая линия ВТБ работает в круглосуточном режиме и предоставляет широкий спектр возможностей, в числе которых присутствует и смена бонусной опции. Для успешного выполнения мероприятий от владельца мультикарты потребуется подтвердить личность, назвав оператору колл-центра персональные идентификационные данные.
Как начисляется cash back
Начиная с июля 2019 года, в программу лояльности, реализуемую финансовым учреждением, было внесено несколько существенных изменений, часть которых коснулась правил начисления кэшбэка. Главное новшество – со второй половины года вместо возврата денежных средств на баланс карты происходит начисление баллов, которые размещаются на бонусном счете владельца мультикарты. Необходимо отметить, что выгодность участия в программе лояльности не изменилась, так как 1 бонусный балл равен 1 рублю.
Узнать состояние бонусного счета можно двумя способами. Первый подразумевает посещение личного кабинета в ВТБ-Онлайн или мобильном приложении, а второй – использование аналогичных возможностей на сайте, где также может быть создан личный кабинет.
Как перевести кэшбэк на карту VTB
Произошедшие в середине 2019 года изменения правил начисления кэшбэка, с одной стороны, несколько усложнили процедуру использования полученных бонусов. Это связано с необходимостью выполнения дополнительной операции по переводу баллов в рубли на балансе мультикарты. Она осуществляется в личном кабинете.
С другой стороны, внесенные в правила реализации программы лояльности корректировки предоставили клиентам несколько дополнительных возможностей, в числе которых:
Ограничения по кэшбэку
Для каждой бонусной опции мультикарты от ВТБ предусмотрены определенные ограничения по количеству получаемого кэшбэка. Главное из них – максимальное количество бонусных баллов, которое может быть получено в месяц. Установленные правилами банка лимиты составляют:
Принимая решение оформить мультикарту от ВТБ – зарплатную, кредитную или дебетовую – необходимо учитывать и тот факт, что многие достоинства пластика, помимо кэшбэка, сопровождаются встречными требованиями к клиенту со стороны банка. Например, бесплатное обслуживание карточки предполагает ежемесячный объем покупок на уровне от 5 тыс. руб., а более максимальная ставка доходности или минимальный процент за кредитные средства по бонусным опциям Сбережения и Заемщик предусматривают совершение платежей с карточки на сумму свыше 75 тыс. руб. в месяц.
Подводные камни
Лидирующие позиции на отечественном финансовом рынке, которые занимает сегодня ВТБ, были бы невозможны без популярности и востребованности мультикарты банка – одного из ключевых банковских продуктов учреждения. Его главные достоинства очевидны: универсальность, возможность выбора оптимальной бонусной опции и крайне привлекательные условия оформления и обслуживания.
Однако, не стоит забывать и об определенных недостатках, присущих мультикарте. В их числе необходимо отметить: